Какая пороговая сумма операций с наличными или имуществом подлежит обязательному контролю в Росфинмониторинг в соответствии со ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ?

От 1 000 000 рублей (или эквивалент в валюте)

От 600 000 рублей (или эквивалент в валюте)

От 1 000 000 рублей (или эквивалент в валюте)

От 3 000 000 рублей для физических лиц

От 5 000 000 рублей для операций юрлиц

Клиент-юрлицо совершает 10 дробных платежей по 950 000 руб. в один день разным контрагентам без явного экономического смысла. Каковы обязательные действия комплаенс-офицера?

Квалифицировать операцию как подозрительную по коду 375-П, направить СПО в Росфинмониторинг и запросить документы

Провести платежи автоматически, так как каждый платеж меньше 1 млн рублей

Квалифицировать операцию как подозрительную по коду 375-П, направить СПО в Росфинмониторинг и запросить документы

Немедленно заблокировать счет клиента без запроса пояснений и предупредить ЦБ РФ

Передать данные в полицию в течение 1 рабочего часа

В течение какого срока кредитная организация обязана направить сведения в Росфинмониторинг об операции, подлежащей обязательному контролю?

Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции

В день совершения операции до 18:00

Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции

В течение пяти календарных дней

Не позднее десяти рабочих дней по итогам месяца

Что означает присвоение клиенту «красной» группы риска в платформе Банка России ЗСК («Знай своего клиента»)?

Запрет на проведение любых расходных операций, кроме выплат налогов, зарплаты и кредитов, с последующей ликвидацией ЮЛ при отсутствии обжалования

Временная приостановка онлайн-банка на 48 часов

Запрет на проведение любых расходных операций, кроме выплат налогов, зарплаты и кредитов, с последующей ликвидацией ЮЛ при отсутствии обжалования

Обязательное взимание заградительной комиссии 15% за вывод средств

Ограничение снятия наличных до 50 000 рублей в сутки

Как часто банк обязан обновлять идентификационные сведения о клиенте с высоким уровнем риска ОД/ФТ?

Не реже одного раза в три месяца

Не реже одного раза в три года

Не реже одного раза в три месяца

Только при личном обращении клиента в отделение

Кому банк имеет право предоставлять справки по счетам и вкладам физических лиц в соответствии со ст. 26 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности»?

Самим клиентам, судам, органам следствия при наличии согласия руководителя следственного органа, ФССП и налоговым органам

Любым родственникам при предъявлении свидетельства о рождении или браке

Самим клиентам, судам, органам следствия при наличии согласия руководителя следственного органа, ФССП и налоговым органам

Работодателю клиента по официальному письменному запросу отдела кадров

Адвокатам по адвокатскому запросу без решения суда

В течение какого срока оператор ПДн (банк) обязан уведомить Роскомнадзор о произошедшем инциденте утечки персональных данных клиентов?

В течение 24 часов с момента выявления инцидента

В течение 72 часов с момента выявления инцидента

В течение 10 рабочих дней после завершения внутреннего расследования

Только в ежегодном отчете об информационной безопасности

Является ли изображение лица и запись голоса клиента банка биометрическими персональными данными, требующими отдельного согласия?

Да, обработка биометрии для идентификации требует отдельного письменного согласия или согласия через Госуслуги в ЕБС

Нет, если они используются только для пропуска в офис банка

Да, обработка биометрии для идентификации требует отдельного письменного согласия или согласия через Госуслуги в ЕБС

Только изображение лица, а голос относится к общедоступным данным

Нет, если клиент подписал стандартный договор комплексного банковского обслуживания

Какая уголовная ответственность предусмотрена за незаконное разглашение банковской тайны из корыстной заинтересованности (ст. 183 УК РФ)?

Штраф до 1 000 000 рублей либо лишение свободы на срок до 4 лет

Только дисциплинарное увольнение и штраф до 5 000 рублей

Штраф до 1 000 000 рублей либо лишение свободы на срок до 4 лет

Административный арест до 15 суток

Лишение свободы до 15 лет с конфискацией имущества

Имеет ли право банк передавать персональные данные заемщика коллекторскому агентству без прямого согласия клиента?

Нет, передача допускается только при наличии прямого согласия в кредитном договоре и с соблюдением требований 230-ФЗ

Да, закон разрешает передачу долга любым третьим лицам без уведомления

Нет, передача допускается только при наличии прямого согласия в кредитном договоре и с соблюдением требований 230-ФЗ

Да, но только государственным судебным приставам

Только если сумма долга превышает 500 000 рублей

Аттестация ЦБ & ПОД/ФТ 2026

Тренажер тестов 115-ФЗ, ПОД/ФТ и банковского комплаенса

Боевой симулятор квалификационных тестов для специалистов Службы внутреннего контроля (СВК), финмониторинга и валютного контроля банков РФ. Проверьте готовность к аттестации, разберите статьи законов и получите именной верификационный сертификат.

Начать тестирование (5 вопр.) Модули обучения

Сертификат Banki.work

Верификация навыков СВК

Тест включает разбор ст. 15.27 КоАП РФ, Положений 375-П, 590-П, 181-И и критериев сомнительных сделок.

Порог сдачи: 75% верных ответов

Выберите правовой модуль тестирования:

Все модули (25) 115-ФЗ и ПОД/ФТ (Финмониторинг) 152-ФЗ и Банковская тайна Стандарты и нормативы ЦБ РФ Валютный и санкционный контроль Инсайд и конфликт интересов

Режим тестирования Отвечено: 0 из 5 вопросов

№ 1 ЦБ РФ Грейд: Junior

Инструкция ЦБ РФ № 199-И

Какой минимальный норматив достаточности базового капитала (Н1.1) установлен Банком России для кредитных организаций с универсальной лицензией?

4.5% 6.0% 8.0% 10.5%

№ 2 ЦБ РФ Грейд: Middle

Положение ЦБ РФ № 590-П, табл. 1

К какой категории качества ссуд относится кредит с просроченной задолженностью от 31 до 90 дней согласно Положению Банка России № 590-П?

I категория (стандартные ссуды, резерв 0%) II категория (нестандартные ссуды, резерв от 1% до 20%) III категория (сомнительные ссуды, резерв от 21% до 50%) IV категория (проблемные ссуды, резерв от 51% до 100%)

№ 3 ЦБ РФ Грейд: Senior

Инструкция ЦБ РФ № 199-И, п. 3.1 (Норматив Н6)

Что регулирует норматив Н6, установленный Инструкцией Банка России № 199-И?

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (не более 25% от капитала банка) Норматив мгновенной ликвидности банка (не менее 15%) Максимальный размер крупных кредитных рисков (не более 800% капитала) Норматив использования собственных средств для приобретения акций (не более 60%)

№ 4 ЦБ РФ Грейд: Middle

Указание Банка России № 6554-У (Макропруденциальные лимиты)

Каков предельный размер показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика, при превышении которого банк обязан применять повышенные макропруденциальные надбавки к капиталу?

Более 30% Более 50% Более 80% Более 95%

№ 5 ЦБ РФ Грейд: Junior

177-ФЗ ст. 11, ч. 2

Какая максимальная сумма страхового возмещения по вкладам физических лиц установлена Агентством по страхованию вкладов (АСВ) при отзыве лицензии у банка по стандартным основаниям?

700 000 рублей 1 400 000 рублей 2 000 000 рублей 10 000 000 рублей

Ваши ответы не сохраняются на сервере до нажатия кнопки завершения.

Аттестация пройдена успешно

Сертификат готовности к банковской аттестации

Номер документа: BW-COMP-2026-XXXX

0%

Общий результат скоринга

0 верных 0 ошибок

Middle Compliance Specialist

Banki.work Compliance Board

VERIFIED 2026

Квалификационный аттестат соискателя

Подтверждено успешное прохождение практических тестов финмониторинга, комплаенс-контроля и требований Банка России.

Дата аттестации: 13.10.2026

Статус аккредитации: Активен (1 год)

Результаты по правовым модулям:

Часто задаваемые вопросы об аттестации в банках

Кредитные организации обязаны проводить регулярное обучение и тестирование ответственных сотрудников не реже одного раза в год в соответствии с Указанием Банка России № 347-У. Тестирование охватывает знание Федерального закона № 115-ФЗ, Положений № 375-П, 499-П, критериев выявления сомнительных операций и порядка направления отчетов в Росфинмониторинг.

По статье 15.27 КоАП РФ штрафы для юридических лиц достигают 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности до 90 суток. На должностное лицо (специального должностного лица СДЛ) налагается штраф до 50 000 рублей или дисквалификация на срок до 2 лет. Систематические нарушения ведут к отзыву банковской лицензии.

Высшее юридическое или экономическое образование, знание 115-ФЗ, 152-ФЗ, 224-ФЗ и инструкций ЦБ (181-И, 199-И), опыт проверки юридических лиц по базам СПАРК/Контур.Фокус, понимание работы платформы ЗСК («Знай своего клиента») и отсутствие судимостей в сфере экономических преступлений.

По данным аналитики Banki.work: Junior Compliance Analyst — 80 000 – 110 000 ₽; Middle Compliance Officer — 130 000 – 180 000 ₽; Senior / Руководитель направления финмониторинга — 220 000 – 350 000 ₽. В санкционном и валютном контроле оклады традиционно на 15–20% выше среднерыночных.

Комплаенс (Служба внутреннего контроля, СВК) работает проактивно в режиме реального времени: согласовывает подозрительные платежи, проверяет клиентов и предотвращает регуляторные риски. Внутренний аудит (СВА) оценивает уже свершившиеся процессы и эффективность всей системы управления рисками постфактум.

Другие карьерные инструменты Banki.work:

Карта отделений и нагрузка ВСП

Симулятор собеседований

Аудит резюме под ATS

Калькулятор зарплат

Тренажер тестов 115-ФЗ, ПОД/ФТ и банковского комплаенса

Выберите правовой модуль тестирования:

Какой минимальный норматив достаточности базового капитала (Н1.1) установлен Банком России для кредитных организаций с универсальной лицензией?

К какой категории качества ссуд относится кредит с просроченной задолженностью от 31 до 90 дней согласно Положению Банка России № 590-П?

Что регулирует норматив Н6, установленный Инструкцией Банка России № 199-И?

Сертификат готовности к банковской аттестации

Квалификационный аттестат соискателя

Результаты по правовым модулям:

Рекомендуемые комплаенс-департаменты банков

Часто задаваемые вопросы об аттестации в банках

Как проходит официальная аттестация комплаенс-офицеров и сотрудников ПОД/ФТ в банках?

Какие штрафы грозят банку и должностному лицу за ошибки в исполнении 115-ФЗ?

Что требуется соискателю для трудоустройства в комплаенс-департамент ТОП-банка?

Сколько зарабатывают специалисты по комплаенсу и ПОД/ФТ в банках РФ в 2026 году?

В чем разница между комплаенс-контролем и службой внутреннего аудита (СВА)?

Другие карьерные инструменты Banki.work: