Аттестация ЦБ & ПОД/ФТ 2026

Тренажер тестов 115-ФЗ, ПОД/ФТ и банковского комплаенса

Боевой симулятор квалификационных тестов для специалистов Службы внутреннего контроля (СВК), финмониторинга и валютного контроля банков РФ. Проверьте готовность к аттестации, разберите статьи законов и получите именной верификационный сертификат.

Начать тестирование (25 вопр.) Модули обучения

Сертификат Banki.work

Верификация навыков СВК

Тест включает разбор ст. 15.27 КоАП РФ, Положений 375-П, 590-П, 181-И и критериев сомнительных сделок.

Порог сдачи: 75% верных ответов

База вопросов

25 кейсов

в 5 правовых модулях

Процент сдачи

68% соискателей

проходят с 1-й попытки

Сложная тема

115-ФЗ / 375-П (Критерии СПО)

наибольший процент ошибок

Сертификат

365 дней

срок актуальности проверки

Выберите правовой модуль тестирования:

Все модули (25) 115-ФЗ и ПОД/ФТ (Финмониторинг) 152-ФЗ и Банковская тайна Стандарты и нормативы ЦБ РФ Валютный и санкционный контроль Инсайд и конфликт интересов

Режим тестирования Отвечено: 0 из 25 вопросов

№ 1 115-ФЗ Грейд: Junior

115-ФЗ ст. 6, п. 1

Какая пороговая сумма операций с наличными или имуществом подлежит обязательному контролю в Росфинмониторинг в соответствии со ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ?

От 600 000 рублей (или эквивалент в валюте) От 1 000 000 рублей (или эквивалент в валюте) От 3 000 000 рублей для физических лиц От 5 000 000 рублей для операций юрлиц

№ 2 115-ФЗ Грейд: Middle

Положение ЦБ РФ № 375-П, код признака 1102

Клиент-юрлицо совершает 10 дробных платежей по 950 000 руб. в один день разным контрагентам без явного экономического смысла. Каковы обязательные действия комплаенс-офицера?

Провести платежи автоматически, так как каждый платеж меньше 1 млн рублей Квалифицировать операцию как подозрительную по коду 375-П, направить СПО в Росфинмониторинг и запросить документы Немедленно заблокировать счет клиента без запроса пояснений и предупредить ЦБ РФ Передать данные в полицию в течение 1 рабочего часа

№ 3 115-ФЗ Грейд: Middle

115-ФЗ ст. 7, п. 4

В течение какого срока кредитная организация обязана направить сведения в Росфинмониторинг об операции, подлежащей обязательному контролю?

В день совершения операции до 18:00 Не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции В течение пяти календарных дней Не позднее десяти рабочих дней по итогам месяца

№ 4 115-ФЗ Грейд: Senior

115-ФЗ ст. 7.7; Платформа ЗСК Банка России

Что означает присвоение клиенту «красной» группы риска в платформе Банка России ЗСК («Знай своего клиента»)?

Временная приостановка онлайн-банка на 48 часов Запрет на проведение любых расходных операций, кроме выплат налогов, зарплаты и кредитов, с последующей ликвидацией ЮЛ при отсутствии обжалования Обязательное взимание заградительной комиссии 15% за вывод средств Ограничение снятия наличных до 50 000 рублей в сутки

№ 5 115-ФЗ Грейд: Junior

115-ФЗ ст. 7, п. 1, подп. 3; Положение ЦБ РФ № 499-П

Как часто банк обязан обновлять идентификационные сведения о клиенте с высоким уровнем риска ОД/ФТ?

Не реже одного раза в три года Не реже одного раза в год Не реже одного раза в три месяца Только при личном обращении клиента в отделение

№ 6 152-ФЗ / Тайна Грейд: Junior

ФЗ «О банках и банковской деятельности» № 395-1, ст. 26

Кому банк имеет право предоставлять справки по счетам и вкладам физических лиц в соответствии со ст. 26 Федерального закона № 395-1 «О банках и банковской деятельности»?

Любым родственникам при предъявлении свидетельства о рождении или браке Самим клиентам, судам, органам следствия при наличии согласия руководителя следственного органа, ФССП и налоговым органам Работодателю клиента по официальному письменному запросу отдела кадров Адвокатам по адвокатскому запросу без решения суда

№ 7 152-ФЗ / Тайна Грейд: Middle

152-ФЗ ст. 21, ч. 3.1

В течение какого срока оператор ПДн (банк) обязан уведомить Роскомнадзор о произошедшем инциденте утечки персональных данных клиентов?

В течение 24 часов с момента выявления инцидента В течение 72 часов с момента выявления инцидента В течение 10 рабочих дней после завершения внутреннего расследования Только в ежегодном отчете об информационной безопасности

№ 8 152-ФЗ / Тайна Грейд: Middle

152-ФЗ ст. 11; 572-ФЗ

Является ли изображение лица и запись голоса клиента банка биометрическими персональными данными, требующими отдельного согласия?

Нет, если они используются только для пропуска в офис банка Да, обработка биометрии для идентификации требует отдельного письменного согласия или согласия через Госуслуги в ЕБС Только изображение лица, а голос относится к общедоступным данным Нет, если клиент подписал стандартный договор комплексного банковского обслуживания

№ 9 152-ФЗ / Тайна Грейд: Senior

УК РФ ст. 183, ч. 3

Какая уголовная ответственность предусмотрена за незаконное разглашение банковской тайны из корыстной заинтересованности (ст. 183 УК РФ)?

Только дисциплинарное увольнение и штраф до 5 000 рублей Штраф до 1 000 000 рублей либо лишение свободы на срок до 4 лет Административный арест до 15 суток Лишение свободы до 15 лет с конфискацией имущества

№ 10 152-ФЗ / Тайна Грейд: Junior

230-ФЗ ст. 4; 152-ФЗ ст. 9

Имеет ли право банк передавать персональные данные заемщика коллекторскому агентству без прямого согласия клиента?

Да, закон разрешает передачу долга любым третьим лицам без уведомления Нет, передача допускается только при наличии прямого согласия в кредитном договоре и с соблюдением требований 230-ФЗ Да, но только государственным судебным приставам Только если сумма долга превышает 500 000 рублей

№ 11 ЦБ РФ Грейд: Junior

Инструкция ЦБ РФ № 199-И

Какой минимальный норматив достаточности базового капитала (Н1.1) установлен Банком России для кредитных организаций с универсальной лицензией?

4.5% 6.0% 8.0% 10.5%

№ 12 ЦБ РФ Грейд: Middle

Положение ЦБ РФ № 590-П, табл. 1

К какой категории качества ссуд относится кредит с просроченной задолженностью от 31 до 90 дней согласно Положению Банка России № 590-П?

I категория (стандартные ссуды, резерв 0%) II категория (нестандартные ссуды, резерв от 1% до 20%) III категория (сомнительные ссуды, резерв от 21% до 50%) IV категория (проблемные ссуды, резерв от 51% до 100%)

№ 13 ЦБ РФ Грейд: Senior

Инструкция ЦБ РФ № 199-И, п. 3.1 (Норматив Н6)

Что регулирует норматив Н6, установленный Инструкцией Банка России № 199-И?

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (не более 25% от капитала банка) Норматив мгновенной ликвидности банка (не менее 15%) Максимальный размер крупных кредитных рисков (не более 800% капитала) Норматив использования собственных средств для приобретения акций (не более 60%)

№ 14 ЦБ РФ Грейд: Middle

Указание Банка России № 6554-У (Макропруденциальные лимиты)

Каков предельный размер показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика, при превышении которого банк обязан применять повышенные макропруденциальные надбавки к капиталу?

Более 30% Более 50% Более 80% Более 95%

№ 15 ЦБ РФ Грейд: Junior

177-ФЗ ст. 11, ч. 2

Какая максимальная сумма страхового возмещения по вкладам физических лиц установлена Агентством по страхованию вкладов (АСВ) при отзыве лицензии у банка по стандартным основаниям?

700 000 рублей 1 400 000 рублей 2 000 000 рублей 10 000 000 рублей

№ 16 173-ФЗ / Санкции Грейд: Junior

Инструкция ЦБ РФ № 181-И, п. 4.2

При какой сумме экспортного контракта резидент обязан поставить контракт на учет в уполномоченном банке в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ № 181-И?

От 1 000 000 рублей От 3 000 000 рублей для импорта и от 10 000 000 рублей для экспорта От 5 000 000 рублей От 15 000 000 рублей

№ 17 173-ФЗ / Санкции Грейд: Middle

Указ Президента РФ № 95; Решение СД Банка России

Каков правовой режим специального рублевого счета типа «С», открываемого нерезидентам из недружественных юрисдикций?

Свободная конвертация в доллары США и вывод за рубеж в пределах лимита 10 000 $ Режим заблокированных средств: средства могут использоваться только для уплаты налогов в РФ, покупки ОФЗ или переводов на другие счета типа «С» Обычный расчетный счет с обязательным удержанием комиссии 20% Счет закрывается автоматически через 30 календарных дней

№ 18 173-ФЗ / Санкции Грейд: Senior

OFAC Guidance on 50% Rule; EU Sanctions Guidelines

Что такое правило «50 Percent Rule» в практике санкционного комплаенса OFAC и ЕС?

Банк блокирует 50% объема подозрительного валютного платежа Любая компания, в которой подсанкционное лицо (SDN) владеет совокупно 50% или более акций, автоматически считается подсанкционной Обязательная продажа 50% валютной выручки экспортерами Комиссия за валютный комплаенс не может превышать 50% суммы перевода

№ 19 173-ФЗ / Санкции Грейд: Middle

Инструкция ЦБ РФ № 181-И, п. 8.4

В течение какого срока уполномоченный банк регистрирует декларацию на товары или справку о подтверждающих документах (СПД) по валютному контракту?

Не позднее трех рабочих дней после дня ее представления В течение одного часа в режиме реального времени В течение 14 календарных дней В течение одного месяца

№ 20 173-ФЗ / Санкции Грейд: Junior

115-ФЗ ст. 6; Положение о Росфинмониторинге

Какая организация ведет перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму в РФ?

Министерство финансов РФ Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Федеральная налоговая служба (ФНС) Ассоциация российских банков (АРБ)

№ 21 224-ФЗ Грейд: Junior

224-ФЗ ст. 2, п. 1

Что признается инсайдерской информацией в соответствии с Федеральным законом № 224-ФЗ?

Любые общедоступные финансовые новости из открытых каналов СМИ Точная и конкретная нераскрытая информация, которая в случае раскрытия может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов Мнение биржевого аналитика или блогера о динамике курса акций Внутренний распорядок рабочего дня филиала банка

№ 22 224-ФЗ Грейд: Middle

224-ФЗ ст. 10; Стандарты НАУФОР / ЦБ РФ

Что представляет собой механизм «китайских стен» (Chinese Walls) в инвестиционном банке?

Ограничение найма иностранных сотрудников в казначейство Организационные и технические барьеры для разделения подразделений (например, корпоративных консультантов и трейдеров), предотвращающие утечку инсайда Физическая бронированная перегородка между офисом и хранилищем ценностей Запрет на проведение транзакций в юанях без согласования руководства

№ 23 224-ФЗ Грейд: Senior

УК РФ ст. 185.3, ч. 1

Какая уголовная ответственность предусмотрена ст. 185.3 УК РФ за манипулирование рынком, причинившее крупный ущерб?

Штраф от 300 000 до 500 000 рублей либо лишение свободы на срок до 4 лет Только административный штраф 50 000 рублей на должностное лицо Лишение права выезда за пределы РФ на 1 год Обязательные общественные работы на 100 часов

№ 24 224-ФЗ Грейд: Junior

ГК РФ ст. 575, п. 1; Федеральный закон № 273-ФЗ «О противодействии коррупции»

Обязан ли сотрудник банка декларировать получение подарка от корпоративного клиента стоимостью свыше 3 000 рублей?

Нет, подарки от клиентов являются личным делом сотрудника Да, в соответствии со ст. 575 ГК РФ и внутрибанковской политикой управления конфликтом интересов подарок подлежит декларированию или сдаче банку Только если подарок получен наличными денежными средствами Только перед новогодними праздниками

№ 25 224-ФЗ Грейд: Middle

224-ФЗ ст. 10; Указание ЦБ РФ № 5128-У

В какой срок инсайдер обязан направить уведомление в Банк России и эмитенту о совершенных им операциях с ценными бумагами?

В течение одного рабочего дня Не позднее 10 рабочих дней с даты совершения соответствующей операции В течение 30 календарных дней по итогам квартала Только при закрытии брокерского счета

Ваши ответы не сохраняются на сервере до нажатия кнопки завершения.

Аттестация пройдена успешно

Сертификат готовности к банковской аттестации

Номер документа: BW-COMP-2026-XXXX

Общий результат скоринга

0 верных 0 ошибок

Middle Compliance Specialist

Banki.work Compliance Board

VERIFIED 2026

Квалификационный аттестат соискателя

Подтверждено успешное прохождение практических тестов финмониторинга, комплаенс-контроля и требований Банка России.

Дата аттестации: 13.10.2026

Статус аккредитации: Активен (1 год)

Результаты по правовым модулям:

Часто задаваемые вопросы об аттестации в банках

Кредитные организации обязаны проводить регулярное обучение и тестирование ответственных сотрудников не реже одного раза в год в соответствии с Указанием Банка России № 347-У. Тестирование охватывает знание Федерального закона № 115-ФЗ, Положений № 375-П, 499-П, критериев выявления сомнительных операций и порядка направления отчетов в Росфинмониторинг.

По статье 15.27 КоАП РФ штрафы для юридических лиц достигают 1 000 000 рублей или административное приостановление деятельности до 90 суток. На должностное лицо (специального должностного лица СДЛ) налагается штраф до 50 000 рублей или дисквалификация на срок до 2 лет. Систематические нарушения ведут к отзыву банковской лицензии.

Высшее юридическое или экономическое образование, знание 115-ФЗ, 152-ФЗ, 224-ФЗ и инструкций ЦБ (181-И, 199-И), опыт проверки юридических лиц по базам СПАРК/Контур.Фокус, понимание работы платформы ЗСК («Знай своего клиента») и отсутствие судимостей в сфере экономических преступлений.

По данным аналитики Banki.work: Junior Compliance Analyst — 80 000 – 110 000 ₽; Middle Compliance Officer — 130 000 – 180 000 ₽; Senior / Руководитель направления финмониторинга — 220 000 – 350 000 ₽. В санкционном и валютном контроле оклады традиционно на 15–20% выше среднерыночных.

Комплаенс (Служба внутреннего контроля, СВК) работает проактивно в режиме реального времени: согласовывает подозрительные платежи, проверяет клиентов и предотвращает регуляторные риски. Внутренний аудит (СВА) оценивает уже свершившиеся процессы и эффективность всей системы управления рисками постфактум.

Другие карьерные инструменты Banki.work:

Карта отделений и нагрузка ВСП

Симулятор собеседований

Аудит резюме под ATS

Калькулятор зарплат